Modul 2 · Policies & Procedures
Riktlinjer och rutiner
Arbetsyta
Företagsuppgifter · gemensam stödfunktionUppgifterna finns bara i webbläsarens minne och försvinner om sidan laddas om eller stängs. Spara regelbundet med Spara fil (JSON) som säkerhetskopia.
Riktlinjer och rutiner — utkast för företagets granskning
Skapa verksamhetsanpassade riktlinjer och rutiner med hjälp av mallarna. Komplettera markerade luckor, granska texten och dokumentera företagets beslut. Uppgifter om genomförande registreras av företaget.
- Använd endast påhittade uppgifter under betatestet. Ange inte riktiga kunduppgifter, personuppgifter eller konfidentiell information.
- Spara fil (JSON) under ”Spara och öppna” innan du stänger eller uppdaterar webbläsaren. PDF ersätter inte JSON-filen när du vill fortsätta arbetet senare.
- Återkoppling får inte innehålla riktiga kundfiler, oredigerade skärmbilder eller känsliga uppgifter.
Bekräfta företagsuppgifter och förutsättningar. Riskbedömning (AMLRA) kan importeras men behövs inte — modulen kan fyllas i fristående.
Underlag från AMLRA
Importerat underlag är en separat ögonblicksbild, inte policyåtaganden eller godkända rutiner. Risknivåer, beslut och godkännanden kopieras inte.
Företagsuppgifter
Egenrapporterade uppgifter. Personnummer samlas inte in.
Självständiga mäklare, till exempel med eget företag som fakturerar byrån.
Företagets förutsättningar
Varför frågar vi? Avgör vilka mallar som kan användas för just er verksamhet.
Exempel
Påhittat exempel, beskriver inte ert företag: En mäklarbyrå som säljer bostadsrätter har ofta fullständig registrering.
Varför frågar vi? Franchise och anställningsform är skilda saker; valet styr vem som anges bära ansvaret i texten.
Exempel
Påhittat exempel, beskriver inte ert företag: Ett franchisekontor vars mäklare är anställda i det egna bolaget väljer ”Anställda mäklare i juridisk person”.
Välj ”Anställda” bara när anställningen och det drivande bolaget är klarlagda. Uppdragstagare, blandade upplägg och oklara bolagsrelationer leder alltid till granskning. Ett franchisekontor ska alltid bedöma sina egna faktiska risker och rutiner.
Varför frågar vi? Styr om frågor om delegering och utbildning av andra visas.
Exempel
Påhittat exempel, beskriver inte ert företag: En ensam mäklare utan assistent svarar ”Nej”.
Varför frågar vi? Styr om frågor om verklig huvudman och ägarkedjor visas.
Exempel
Påhittat exempel, beskriver inte ert företag: Ett aktiebolag som säljer en kontorsfastighet är en juridisk person som kund.
Varför frågar vi? Visar följdfrågor om hur kunder identifieras utan fysiskt möte.
Exempel
Påhittat exempel, beskriver inte ert företag: Säljaren bor utomlands och legitimerar sig med e-legitimation.
Varför frågar vi? Påverkar frågorna om att avvakta utbetalning i sanktionsavsnittet.
Exempel
Påhittat exempel, beskriver inte ert företag: Byrån tar emot handpenning på ett klientmedelskonto.
Varför frågar vi? Visar om rutinerna behöver gälla flera kontor.
Exempel
Påhittat exempel, beskriver inte ert företag: En byrå med kontor i Uppsala och Enköping har flera kontor.
Skapa dokument
Egenrapporterade åtgärder. Namn, roll och faktiskt datum anges av dig; registreringstid följer enhetens klocka. Detta verifierar inte identitet, behörighet eller rättslig efterlevnad.
Spara och öppna
”Spara uppgifter” lägger formulärets ändringar i webbläsarens minne. Det skyddar inte mot att sidan laddas om, fliken stängs, webbläsaren kraschar eller enheten slutar fungera. Endast ”Spara fil (JSON)” ger en bestående kopia. Uppgifterna skickas aldrig till någon server.
Inga uppgifter att spara ännu.
Filen innehåller en kontrollsumma som upptäcker oavsiktlig skada. Den är ingen digital signatur och skyddar inte mot avsiktlig ändring. Sparade filer hanteras på ditt eget ansvar.