Modul 1 · AMLRA
Allmän riskbedömning
Arbetsyta
Företagsuppgifter · gemensam stödfunktionUppgifterna finns bara i webbläsarens minne och försvinner om sidan laddas om eller stängs. Spara regelbundet med Spara fil (JSON) som säkerhetskopia.
Bedömning
Du bedömer företagets risker. Frågorna hjälper dig att dokumentera förutsättningar, bedömningar och åtgärder.
Definitionsreferenser kontrolleras. Bedömningen är tillfälligt skrivskyddad.
Inga företagsuppgifter har överförts. Överför dem från Företagsuppgifter.
Företaget
Frågeinnehållet är inte verifierat.
Endast granskning. Exponering finns inte lagrad i format 2.1.0 och räknas inte om utan verifierade definitioner.
Importerade godkännandeuppgifter är användardeklarationer, inte autentiserade godkännanden, även när kontrollsummorna stämmer.
Samlad ML-bedömning
Detta avsnitt omfattar penningtvättsrisker (ML). Terrorismfinansiering (TF) bedöms separat och manuellt i avsnittet nedan. Riktade finansiella sanktioner (TFS) ingår inte i den aktiva bedömningsmetodiken. Metodiken är inte juridiskt godkänd och dokumentet utgör inte en fullständig allmän riskbedömning enligt penningtvättslagen.
Verksamhetsunderlag
Företagsprofil saknas
Endast sparade uppgifter. Ingen ny sammanställning med overifierade definitioner.
Kontroller och identifierade brister
Skrivskyddad bedömning. Sparade slutsatser och åtgärder kan granskas och exporteras.
Korrigerande åtgärdsplan
Separat TF-bedömning (terrorismfinansiering)
Den nationella riskbedömningen 2024/2025 (version september 2026), avsnitt 7.14, s. 102, anger att inga svenska modus för terrorismfinansiering via mäklarsektorn är kända, att någon internationell utblick inte gjorts och att sektorns TF-risk därför inte bedömts. Det innebär inte att risken är låg eller obefintlig. Rapportens TF-analys (s. 19–22) framhåller att även lagligt intjänade och relativt små belopp kan finansiera terrorism; ändamålet, inte bara pengarnas ursprung, behöver beaktas i den egna bedömningen.
TF-bedömningen är manuell och bygger på användarens egna överväganden. Programmet räknar inte fram någon TF-risk och drar inga rättsliga slutsatser.
Använd verksamhetsunderlaget i den samlade ML-bedömningen ovan (tjänster, kunder, ägarstrukturer, geografi, transaktioner, finansiering, kanaler och befintliga kontroller) som utgångspunkt för TF-övervägandena.
Skrivskyddad bedömning. Sparade slutsatser kan granskas och exporteras.
TF-faktorer och relevans
Dokumentera för varje faktor varför den är relevant, inte relevant eller inte kan bedömas för närvarande.
TF-relaterade brister åtgärdas i den gemensamma korrigerande åtgärdsplanen ovan — markera område ”Terrorismfinansiering (TF)” på åtgärden.
Teknisk fullständighet
Inte fullständig.
- Obesvarade obligatoriska frågor: 0
- Ogiltiga svar: 0
- Motstridiga svar: 0
- Svar ”Vet inte”: 0
- Äldre svar som inte används: 0
Innehållskontroll
- Frågeinnehåll saknas.
- Scenariodefinitioner saknas.
- Historiska definitioner saknas eller avviker.
- Underlaget är tillgängligt för utkast, men ännu inte för fastställande.
Kontrollerna visar om svaren är fullständiga och innehållsreferenserna stämmer. Företaget ansvarar för bedömningarna och för att granska underlaget.
Genomförda utvärderingar
Ett planerat datum är inte en genomförd utvärdering. Registreringstid följer enhetens klocka; datum, ansvarig och resultat är företagets uppgifter.
Ingen genomförd utvärdering är registrerad.
PDF-rapport
Förhandsgranskningen skapas i din webbläsare, skickas inte någonstans och märks på varje sida som utkast. Rapporten omfattar penningtvätt (ML) och en separat manuell bedömning av terrorismfinansiering (TF). Automatiserad TFS-metodik ingår inte. Företaget granskar och fastställer sin bedömning.
Spara och öppna
”Spara uppgifter” lägger formulärets ändringar i webbläsarens minne. Det skyddar inte mot att sidan laddas om, fliken stängs, webbläsaren kraschar eller enheten slutar fungera. Endast ”Spara fil (JSON)” ger en bestående kopia. Uppgifterna skickas aldrig till någon server.
Inga uppgifter att spara ännu.
Filen innehåller en kontrollsumma som upptäcker oavsiktlig skada. Den är ingen digital signatur och skyddar inte mot avsiktlig ändring. Sparade filer hanteras på ditt eget ansvar.